隨著當前商業(yè)的發(fā)展，合規(guī)管理越來越受到企業(yè)的重視。尤其在金融行業(yè)，由于金融風暴等慘痛的歷史的教訓(xùn)，導(dǎo)致金融行業(yè)對合規(guī)管理的理論和實踐盛行。2008年8月，證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，從此，證券公司紛紛開始在內(nèi)部設(shè)置合規(guī)官，成為監(jiān)管衡量證券公司合規(guī)管理的重要標準。

合規(guī)正常工作包括合規(guī)咨詢、合規(guī)審查、合規(guī)檢查、法務(wù)處理、風險處置、反洗錢、監(jiān)管溝通等。金融機構(gòu)以風險管理換利潤，合規(guī)風險控制是其最重要的核心競爭力之一。過度追求合規(guī)風險控制，勢必會影響業(yè)績和效益；過度追求業(yè)績和效益，滅頂之災(zāi)只是時間問題。

但有了合規(guī)部或者合規(guī)官就可以高枕無憂么？為何現(xiàn)實中合規(guī)官和合規(guī)部門的設(shè)立或者仍難以避免重大風險？而很多高風險行業(yè)并沒有所謂的合規(guī)部或者合規(guī)官，也能達到質(zhì)量控制的高標準要求。合規(guī)部門的設(shè)立是解決組織合規(guī)問題的唯一之道么？對組織長久而言，合規(guī)官和合規(guī)部門的設(shè)立到底是利大于弊還是弊大于利呢？未來應(yīng)該如何發(fā)展組織內(nèi)部的合規(guī)管理呢？

組織內(nèi)部設(shè)置合規(guī)部門是一種組織內(nèi)的自我修正機制。確實給組織帶來了持續(xù)良性發(fā)展的現(xiàn)實好處。隨著專業(yè)能力較強的人員專項開展各項合規(guī)工作，有利于組織的長遠業(yè)務(wù)發(fā)展。

但這種合規(guī)管理模式也遇到了現(xiàn)實問題和矛盾：

1、合規(guī)管理的實際工作邊界模糊。

‘合規(guī)”源于西方國家對銀行業(yè)發(fā)展的思考。根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。

所以，合規(guī)不僅僅是合法、符合規(guī)范就可以的，它引申為一種長遠的、可持續(xù)發(fā)展的研究，需要具備的包括對未來的預(yù)見性、對過程的可控性、對已暴露風險問題的可修正性的工作思路。與法律部、風控部相比，合規(guī)部門職責的邊界更加模糊。例如，合規(guī)要不要參與到業(yè)務(wù)部門的績效制度的發(fā)布？業(yè)務(wù)部門往往更加重視績效核算，制度是否具備激勵效果，而忽視制度的嚴謹性、合法性和可操性。但實際操作中，人力資源部常常遇到要合法地開除一名違反公司制度的員工的舉證工作是相當困難的。那么，合規(guī)部門是否應(yīng)該要參與到業(yè)務(wù)部門的績效制度工作的擬定過程中去，并時常檢查這些制度的執(zhí)行效果呢？

 2、合規(guī)部或者合規(guī)官會引發(fā)業(yè)務(wù)部門合規(guī)意識降低。

一方面，領(lǐng)導(dǎo)層認為，我們已經(jīng)有合規(guī)部或者合規(guī)官了，在意識中自以為組織的合規(guī)管理就一定會上一個臺階，從而忽視組織實際執(zhí)行過程中的監(jiān)督監(jiān)控管理。正如，一個足球隊的實力一定不是僅僅靠一個好的守門員就能提高的。而出現(xiàn)了一個好的守門員，會不會讓隊員們產(chǎn)生對這個守門員的依賴呢？一個只巴望著守門員能守住球的球隊一定不會成為一個好球隊。

另一方面，人們避免損失的意愿強于獲得收益的意愿，業(yè)務(wù)部門尤其是業(yè)務(wù)管理部門的傾向是“業(yè)績是我的，業(yè)務(wù)風險不是我的，最好由合規(guī)部門來控制風險”。導(dǎo)致在內(nèi)部流程管理上，這些部門自身的風險防范意識和能力不能進步甚至退化。例如，對正常流程的風險防范，業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)管理部門會以風險防范為名，建議應(yīng)轉(zhuǎn)到合規(guī)部或合規(guī)官去操作執(zhí)行，業(yè)務(wù)部門內(nèi)部不再設(shè)置審核環(huán)節(jié)。

員工層面，“合規(guī)部說可以了就可以了”的想法比比皆是。業(yè)務(wù)部門自身的風險控制能力尤其是自我控制意識下降。

 3、組織創(chuàng)新力與合規(guī)工作沒有直接關(guān)系，卻最容易成為發(fā)展放緩的借口。

業(yè)務(wù)部門因為部門職責以及績效考核的問題，決策傾向短視。合規(guī)部門從保護組織長期穩(wěn)定發(fā)展的職責出發(fā)，決策傾向長效。組織領(lǐng)導(dǎo)在兩者間的平衡上發(fā)揮決定性的作用。例如，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)任期短、決策目標短，則會更傾向業(yè)務(wù)部門，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要考慮持續(xù)發(fā)展，則會更加容易采納合規(guī)意見。維持兩者的平衡體現(xiàn)組織領(lǐng)導(dǎo)的管理水平。從法律、法規(guī)和準則允許到不允許的灰色地帶日后如何發(fā)展，是否會給組織帶來風險，不確定因素多而復(fù)雜，是否可以涉足，更多依賴整個組織是否愿意承擔未來的不確定因素帶來的風險，而非由合規(guī)部門來判斷。

不論后果如何，合規(guī)部的工作實質(zhì)沒有變化。因此，組織創(chuàng)新力的下降其實與合規(guī)工作沒有直接關(guān)系，不應(yīng)成為業(yè)務(wù)發(fā)展放緩的借口。

 4、合規(guī)員工的生存基礎(chǔ)更多依賴外部報酬導(dǎo)致合規(guī)員工、合規(guī)官的工作狀態(tài)堪憂。

作為組織內(nèi)獨立行使監(jiān)督審查職能的部門，合規(guī)工作更多依賴小鞭加大棒的外部管理措施，如事后合規(guī)檢查、合規(guī)問責等等。都會導(dǎo)致業(yè)務(wù)員工對小鞭加大棒記憶深刻，而對事前合規(guī)提供的諸多幫助視而不見。長期以往，業(yè)務(wù)員工對合規(guī)員工自然心生對立和恐懼，加深合規(guī)與業(yè)務(wù)之間的矛盾，合規(guī)工作的群眾基礎(chǔ)缺失，更加可能演變?yōu)殛柗铌庍`，對組織風險防范而言并不是一件好事。

事前合規(guī)審查，作為另一種重要的合規(guī)手段，更加加劇了兩者之間的矛盾。業(yè)務(wù)能做與不能做之間，合規(guī)就成為一種限制和麻煩。合規(guī)審查導(dǎo)致業(yè)務(wù)死于胎腹招致業(yè)務(wù)部門的抱怨在哪個金融機構(gòu)都不是新鮮事。

上述兩種方式是主要的合規(guī)工作方式，也是導(dǎo)致合規(guī)與業(yè)務(wù)對立的主要誘因，因此在執(zhí)行中，組織采用更多的手段來保護合規(guī)工作人員，如不參與360評價、設(shè)置打擊報復(fù)屏蔽手段等等。但這些不能從根本解決問題。

員工在企業(yè)中生存需要內(nèi)部報酬和外部報酬。除了工資待遇外，合規(guī)員工也需要內(nèi)部報酬。合規(guī)員工的內(nèi)部報酬包括其他員工的尊重、協(xié)作，領(lǐng)導(dǎo)的認可等等。而與業(yè)務(wù)員工的矛盾只會減少合規(guī)員工的內(nèi)部報酬。合規(guī)工作執(zhí)行的效果更多時候是“不出事就是好事”，是隱性的，鮮有組織會因為不出風險事件而頒發(fā)榮譽獎?wù)?。因此合?guī)員工的內(nèi)部報酬更多地依賴組織領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)工作的認可，是一種主觀評價。當領(lǐng)導(dǎo)者對合規(guī)工作不予評價時，合規(guī)員工難以獲得內(nèi)部報酬。更有甚者，因為業(yè)務(wù)人員不能開展業(yè)務(wù)到組織領(lǐng)導(dǎo)那里去抱怨，使得合規(guī)員工從領(lǐng)導(dǎo)那里獲得更多的負向激勵。合規(guī)員工心理上得不到工作有價值的認同，不安全感激增，自身的可獲得性缺失，是現(xiàn)實中合規(guī)人員的心理疾病要多于普通員工的根源。

因此，在合規(guī)員工的生存基礎(chǔ)中內(nèi)部報酬非常薄弱，更多地依賴外部報酬，除專業(yè)性外，這也是為什么合規(guī)員工的外部報酬應(yīng)該較組織其他崗位員工水平要高的原因。

是否應(yīng)更傾向采取以下方法：

1、不能迷信合規(guī)官或者合規(guī)部。合規(guī)的有效性更加有賴領(lǐng)導(dǎo)層決策、合規(guī)部門的管理、各部門和各業(yè)務(wù)部門的集體努力。

2、更加清晰地界定合規(guī)工作的職責范圍，強化員工和部門自身合規(guī)的重要性，避免業(yè)務(wù)部門將工作流的風控環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)致合規(guī)部門而放松內(nèi)部管理。

3、更多地鼓勵業(yè)務(wù)部門進行合規(guī)咨詢。業(yè)務(wù)部門自身先理清楚工作流后合規(guī)部門以專業(yè)性予以幫助，不過度依賴合規(guī)部門直接進行風險控制。這樣有利于加強業(yè)務(wù)部門自身的主動合規(guī)意識和管理水平。合規(guī)員工更多地進行專業(yè)服務(wù)，可以獲得的內(nèi)部報酬增加，與業(yè)務(wù)部門的直接對立矛盾能有效緩和。

4、平衡好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和合規(guī)發(fā)展的關(guān)系，領(lǐng)導(dǎo)對灰色地帶的創(chuàng)新應(yīng)更有擔當，才能更好地發(fā)揮合規(guī)部門的力量。

5、采取更多事前合規(guī)的措施，更重視合規(guī)文化建設(shè)和宣講，促進業(yè)務(wù)員工和部門的主動合規(guī)，幫助提高業(yè)務(wù)部門的合規(guī)管理水平。

6、通過對工作流質(zhì)量的研究和分析，改進工作流，比加強事后監(jiān)控或者處罰更重要。合規(guī)檢查和問責不應(yīng)成為合規(guī)管理的主要工作手段。

7、合規(guī)部門應(yīng)致力于對風險控制流程的研究，盡可能將風險控制環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)化為標準的和可衡量的。

個人覺得：還是需要時時擔心，進行調(diào)整